JESUS
JIMENEZ, presidente de CENTRUM LABAN, la nueva frontera en inversiones,
negocios e información
Para
un multimillonario es normal pagar US$ 3 millones en efectivo. El problema es
que elementos al margen de la ley también lo pueden hacer comprando propiedades
caras para tapar dinero mal habido.
Algunos
delincuentes han girado cheques falsificados desde Sudamérica –no se ha
identificado aun- o han hecho pagos electrónicos
fraudulentos a empresas fantasmas en la compra de casas de lujo por compradores
extranjeros en el mercado de bienes raíces de Estados Unidos.
¿De cuánto
se está hablando en materia de compra de propiedades para generar sospecha en
Estados Unidos? Si se tiene en cuenta
los precios actuales, una propiedad de lujo en Manhattan esta en US$ 3
millones o eUS$1,5 millones fuera de Manhattan. Casi por allí va el precio en cinco condados
de California, US$2 millones.
El
problema para el Tesoro de Estados Unidos no solo es la falsificación de
cheques o delitos en transacciones electrónicas sino en el uso de empresas
fachada para lavar activos.
Es
frecuente que extranjeros compren en efectivo -al cash- una propiedad, lo cual está
bajo observación por la Red Contra los Delitos Financieros del Departamento del
Tesoro
Esta red
acaba de ampliar las “órdenes de identificación geográfica” (GTO, por sus
siglas en inglés) de New York y Manhattan
a "Los Ángeles, San Diego, San Francisco y sus condados cercanos, San
Antonio, los cinco distritos de Nueva York y dos condados al norte de
Miami", según fuentes de Wall Street.
Quiere
esto decir que comprar una propiedad en Estados Unidos tiene una normativa mas
fuerte o rigurosa para evitar lavado de dinero en propiedades de lujo, ahora
bajo sospecha a partir de cierto monto.
La nueva
normativa, como acabo de decir, exige entregar toda la información a las
empresas que investigan los títulos de las propiedades, es decir, nombres y sus
licencias de conducir, pasaportes u otra identificación", dice la misma
fuente".
Nadie,
que pasa de transacciones superiores a los 3 millones de dólares, se salva de
entregar toda la información para despejar sospechas. Incluso la cobertura abarca las hipotecas
porque los bancos están autorizados revisar todo para detectar lavado de dinero
si lo hubiera.
Lo que
se quiere, en esencia, es que nadie se esconda detrás de una sociedad anónima o
una sociedad de responsabilidad limitada.
Todos tienen que decir quienes están detrás de estos modelos
societarios.
Con
esto se hará más difícil a extranjeros lavar dinero en compra de propiedades en
EE.UU, aunque los analistas no están seguros si estos contraerán las ventas por
parte de extranjeros, ya golpeados por la crisis externa.